监管层统一合同格式提高基金审核效率
2011-11-21 19:40:12   来源：   评论：0 点击：

　　证券时报记者获悉，为推动市场化步伐，监管部门已经在今年4月15日发布了征求意见稿，11月14日这一指引正式发布给基金公司。

　　据了解，此举是监管部门为了适应市场化改革的需要，提高日常普通型证券投资基金新品审核效率推出的又一举措。针对当前股票型和混合产品基金是最主流的基现状，此次统一合同格式申报产品将从股票型和混合型开始，待基金公司熟悉规则积累经验后，再结合其他类型基金产品的特点加以推广。

　　证券时报记者获得的这份合同指引共分为24部分，在第三部分中要求各公司突出基金基本情况。翻阅目前市场上存在的合同版本可见，基金合同均先着重介绍基金管理人、基金托管人等情况。“这证明监管部门有意让基金公司突出所申报基金产品的具体情况，例如包括基金名称、类别、运作方式、投资目标等这关键性信息，而不是千篇一律的基金管理人介绍，这是突出重点的重要改变。”一位产品设计人员分析认为，“投资者对股票和混合型产品已经较熟悉，不同产品的基本特征才是审批关键，新合同中突出了单只产品信息，无疑能够提高审核效率。”

　　据了解，此次监管部门下发的新产品合同填报指引不是强制执行的文件，基金管理公司可以根据公司和产品实际情况决定是否应用。前述产品设计人员认为，合同指引本身就是一个提高基金产品审核效率的改变，因此会按照新合同来准备日后的产品合同，以提高产品申报效率。

　　据前述知情人士透露，为了鼓励基金公司更好地利用《指引》，如果基金管理公司完全按照《指引》撰写基金合同，监管部门将简化审核程序，无需召开产品评审会。“如果基金管理公司在撰写基金合同时对《指引》内容进行修改的，则可能需要针对这些修改召开产品评审会。”他告诉记者。

　　业内人士分析认为，统一合同是基金产品市场化发行的进一步举措，也是今年正式施行的分类审核制度的延伸，更值得关注的是，这一举措可视为成熟基金产品向注册制过渡的初级阶段做法。