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跨国盗刷信用卡调查
2011-11-12 12:31:16   来源:   评论:0 点击:

层那样了解奢侈品的行业和趋势,更喜爱新品和高档货。但是他们并不过多与店员交谈,出手坚决,毫不犹豫。  一般情况下,他们每6人一组。其中一人开车,一人提货,剩下的人去刷卡购物。刷卡的人每人拿10张卡。...

层那样了解奢侈品的行业和趋势,更喜爱新品和高档货。但是他们并不过多与店员交谈,出手坚决,毫不犹豫。

  一般情况下,他们每6人一组。其中一人开车,一人提货,剩下的人去刷卡购物。刷卡的人每人拿10张卡。每次都从大约3000欧元开始。他们极少刷1000欧元以下的物品,遇到额度不够1000欧元的信用卡,就直接扔到垃圾箱或者下水道里。

  如果某次购物实在太多,就先由车拉到仓库里。不过,“枪手”也不会去购买过于昂贵的东西,顶多刷5万至6万欧元的东西。运气好的话,一张信用卡可以刷出一块卡地亚手表外加一块劳力士。

  “下线”会把刷卡凭单返回给喻伟,证明自己用这些卡购物的价值。这些物品进入“销赃”渠道的折扣都是比较固定的,喻伟可以清楚地知道一张卡获得的利益,然后按照比例分成。

  3

  拿到“料”后国内买家与POS机拥有者合谋作案

  喻伟卖给国内买家的价格则比较固定,每张卡在5000到8000元之间。他的信息都是十分准确,不像很多国内提供者,用一张卡的信息来推定整批卡的情况,需要反复试对才能有结果。

  制卡机在淘宝网等网站上可以轻易买到。可以用来制作普通商店的储值会员卡。许多时候,可直接从网络上买到空白的信用卡。

  信用卡信息在圈子里的专业术语是“料”。而“料”的有效信息有两条:一是“料”的代码,二是基本资料和密码。

  知道了这两个信息,3分钟就可以做一张假信用卡,并能在任何一部POS机上刷出钱来。这个环节,也许是整个链条上最没有“技术含量”的。

  后来,出现了“很方便”的POS机。

  这是国内一家银行的一款POS机,本身存在严重的设计漏洞。一张信用卡多次输入密码失败后,不会锁卡。而据喻伟说,盗刷者甚至可以用数字进行倒推,比如888888,从而知道使用这个密码的信用卡卡号。

  不过,国内的盗刷者不只去商店购物。因为那样需要很多人手,而且买到的东西还要有渠道变现。

  许多小团体或“个体户”会找POS机拥有者合作,比如一些小商铺。用卡在机器上刷完后,与POS机主分成。特别对于国际卡,如果数额小很难追查。

  比起制卡,整个链条上的资金往来更有难度。“洗钱”的方式有三种。

  第一种是找国内专门做电子货币生意的人,喻伟在这方面也有个固定的伙伴。由“下线”把钱交给这个伙伴,他再用电子货币的方式支付给喻伟及他的“上线”。

  第二种就是直接找地下钱庄。喻伟的伙伴在甘肃,他从“下线”那里收到钱后,由他的马来西亚合伙人把钱换成马来西亚货币给喻伟。

  对于一些小额“下线”,喻伟则用假身份证在国内办几张储蓄卡,让“下线”把钱转入这些账户,由他回到国内时再取。这是第三种。

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