深圳证监局：让证券违规无所遁形 _
2011-11-30 17:07:57   来源：   评论：0 点击：

　　随着一期成功运行，2010年10月，深圳证监局又启动了二期开发。和一期面向深圳证券公司不同，二期面对的是异地券商在深130多家营业部，要怎样将这么多的监管对象纳入同一个系统，可是费了开发人员不少脑筋。最后他们运用了“卖豆腐”哲学：店铺里卖的豆腐看起来是一大块，但实际上是切成一小块一小块的。异地券商在深圳的130多家营业部，就像这一块块的“小豆腐”，拼在一起就成了一个完整系统。经过不懈努力，今年11月远程实时非现场检查(稽查)系统二期顺利完工。二期主要将深圳66家异地券商的132个在深营业部纳入系统管理。

　　至此，深圳证监局实现了对深圳证券公司、异地证券公司在深营业部监管的全面覆盖，运行情况表明，这套系统没有影响证券公司的任何业务，没有影响其运行效率，也没有引起一起系统事故。

　　监管宽严之辩

　　中国证券报记者在参观中发现，这套系统功能相当强大，其拥有“远程实时非现场检查”、“数据统计分析”、“稽查办案辅助支持”、“IT运行能力评估”、“视频监察”、“实时风控预警”等六大功能。以非现场检查功能来说，涵盖证券公司经纪业务、营销业务、自营业务、资产管理、清算业务、财务核算、融资融券、质押式报价回购八大业务条线，监管人员可以通过主动查询、自动风控预警两种监管手段实现对证券公司的实时监管，同时可对各业务系统数据进行汇总、分析。另外，稽查办案辅助支持功能实现了客户信息查询、交易记录调取、案件证据收集等功能。

　　在这种系统的监管下，从前被监管对象掩盖、隐藏很深甚至面临系统性爆发的风险，如今也可能被监管机构提早发觉。因此，市场上对此有一种疑问，即这种能实时发现违规蛛丝马迹的监管系统是否监管过度？有人以美国为例，美国监管属于事后监管，事前不管，一旦有事，就会将犯事机构罚个倾家荡产。

　　所以开发出这套系统，除了技术上的突破之外，更重要的或许还是观念上的突破。“对于券商的监管，一定要提前，否则小风险也会酿成系统性风险。当年券商国债回购就是这样一个典型的例子。”张云东指出，非现场检查一定要落到实处，查到风险点，否则就是走过场。

　　“在长期监管实践中，我们发现一些所谓的非现场检查其实很不靠谱。”张云东说，传统非现场检查就是报表统计分析系统，被检查对象报送什么，监管机构就统计分析什么。如果监管对象报的材料不完全、不准确、不真实，甚至隐瞒，监管机构一点办法也没有。现在通过远程专线接入监管对象系统，“我们可以实时看到想看到的东西，这让非现场检查现实化了，这套系统为非现场检查正了名。”

　　“监管在本质上也是一种服务。”张云东语重心长地说。在其看来，远程实时非现场检查系统就像是一把达摩克利斯之剑，它始终悬在监管对象头上，提醒他们要提高规范自觉意识，加强内控，有了错误及时改正，在歧路上不会走得太远。