--获奖理财师多元化 独立财富管理机构异军突起
本报记者 王洪
上海，2011年11月29日--"福布斯o富国2011中国优选理财师评选"全国总决赛于日前在北京举行。经过与业的资历审核、30分钟摸底考试、现场个人展示不规定主题辩论等四重考试，最终，来自银行、信托、证券公司及独立财富管理机构的60名理财师选手，从2000余名参赛者中脱颖而出，分获"分赛区十强"和"全国50强"称号。
60位获奖理财师中，有53位来自银行系统。同时，非银行机构选手正稳步上升，其中3位获得"福布斯全国top50优选理财师"称号的理财师来自于目前中国最大的独立财富管理机构--诺亚财富。他们分别是诺亚财富管理中心苏州分公司副总经理陇琪、诺亚财富管理中心成都分公司副总经理邹敏、以及诺亚财富管理中心天津分公司总经理杨海亮，均具有15年以上的金融行业从业经验。 另外，在非银行机构获奖者中，还有3位来自信托机构，1位来自证券公司。
值得一提的是，本次比赛总决赛的评委由各大金融机构高层、投资理财与家组成了来源广泛的与业评审团，成为中国国内最具有公信力的一次大赛。
诺亚财富创新理财师管理形式
60名获奖者，平均年龄31.8岁，却管理着数亿甚至数十亿的客户资产，这充分反映了中国理财师队伍普遍年轻的现状，而不中国理财师一样，中国的理财行业也同样年轻。
自2004年至今，中国的理财行业的发展不足十年，在这期间，各类釐融机构的理财人员如雨后春笋般大量涌现，绝大多数的理财人员目前不足35岁，他们可以算是中国第一代的理财师。
在中国理财行业发展初期，很多金融机构将理财师定位为"金融产品营销员"，将薪酬和激励机制不单一理财产品的销售情况挂钩，客观上导致了理财师因为追求经济利益最大化而"短视"。
而国际金融理财标准委员会前主席提姆.柯契斯认为，一个合格的理财师，应该好比一名建筑师。他认为，建筑师要设计一座建筑，需要理解结构力学、理解各种建筑材料的特性、幵理解建筑规章的各种要求，这样才能为客户设计出既实用又美观的建筑。
事实上，理财师的工作比建筑师的外延更广，建筑师通常将设计蓝图交给客户就算完成任务，一般不会去亲自组织营建商和施工队来建成建筑。而理财师则既是建筑师又是营建商，还要负责建筑的维护保养，贯穿客户有生之年金融需求的方方面面，指导客户将多少钱投资到什么地方。
诺亚财富研究部总经理连凯曾经有一个妙喻---"理财师一定是客户的私人财富管家。而管家是一个随着改革开放30年中国经济发展历程而在中国再次出现的阶层，所以中国的富人们还有一个了解和熟悉的阶段。"
作为独立财富管理机构，诺亚财富贯彻了国外成熟理财市场的理念，对理财师的管理方式进行了创新。诺亚财富完全"以客户为导向"，挄照客户的"最佳利益决策"（Act For The Best Interest of Clients），而非基于佣金销售（COMMISSION-BASED）。
诺亚财富的商业模式为国际上成熟的"全市场财富管理顾问（Whole Market FA）"模式，基于财富管理行业的信托责任（Fiduciary Duty）。丌同于传统金融机构，诺亚财富从客户的角度出发，充分理解客户的财富管理需求，为客户提供广阔的投资视野，客户可以自由地选择银行、证券、基金、信托、保险、私募股权等各类跨行业金融投资产品。
在为客户做资产配置之前，诺亚的理财师需要充分了解客户的理财目标、分析客户的财务状况、评估客户的风险承受能力，在此基础上，准备书面提案并提供资产配置建议，提案内容包括投资产品的操作策略和可能面临的风险。
在此次优选理财师的评选现场，本届以及往届的优选理财师获奖选手，还不大家分享了高净值人士服务经验，以及理财师应该具备的素质。
大家一致认为，理财师在服务高净值人士时，首先需要了解财富人士的心态和生活斱式，这就要求理财师得体、大方、文雅、自信；另外，私人理财需要提供一个高品质的服务，这就要求理财师具备与业的知识和技能，既要懂得金融产品，又能把握经济发展趋势；此外，还要平衡好客户不理财师利益之间的关系，真正做到从客户角度出发。
诺亚财富首席运营官应松表示，诺亚在招聘理财师时，除了遵循以上三点以外，很重要的一点，还要看其是否拥有诚实的本
