作为兴业银行总行期货金融部质押融资业务的经办人员,小张最近显得更加忙碌:在忙着办理标准仓单质押登记手续的同时,连续接到多家分支机构和客户打来的电话,有联系办理标准仓单质押登记的,有咨询标准仓单质押融资业务授信相关事宜的。这打破了小张之前工作计划中的重点。我们不禁要问:是什么原因使得标准仓单质押融资业务如此受欢迎?
一年来持续的紧缩政策,加剧了国内企业特别是中小企业的资金压力;同时,随着国内期货市场的发展,注册仓单的市值也在不断增长,也诱发了企业对标准质押融资业务需求的增加。
无疑,上述两项因素促进了标准仓单质押融资业务的发展,但客观上讲,其仅仅是标准仓单质押融资业务颇受青睐的部分原因,更为重要的原因是业务本身所具有的以下优势:
质押物具有“双高”特点,
授信更易获批
由于标准仓单对应货物所在的交割仓库是由交易所指定并受交易所监管,这大大降低标准仓单对应货物出现变质或灭失的可能性,安全性较高。同时,标准仓单具有的标准化特征使得其存在较高流动性的交易市场。
标准仓单具有的“双高”特点,能够大大降低银行的信贷风险,使得该业务受到各家商业银行的钟爱,授信获批的可能较大。
业务模式多样化,
产品价值更加凸显
随着标准仓单质押融资业务的不断创新,在业务模式上,包括兴业银行在内的国内商业银行已经不仅限于“先质押后放款、先还款后解押”的普通模式,而是经过探索,推出了业务的前端和后端模式,以便满足客户的多样化需求。
前端模式是指,在期货公司的配合下,商业银行向客户发放通过期货市场交割购买标准仓单的资金,客户将拟交割所得的标准仓单出质给银行。客户在没有任何担保的情况下,即可从银行获得购买标准仓单的资金,完成原料采购。
后端模式是指,在期货公司的协助下,商业银行先将客户质押的标准仓单解押并用于卖出交割,客户将交割获得的交割款用于偿还银行的融资,从而大大降低客户还款时的资金周转压力。
覆盖国内所有期货品种,
客户选择余地大
国内期货上市品种涵盖农业、能源化工、金属等行业,为满足不同行业产业客户的标准仓单质押融资需求,国内商业银行不断在品种的丰富上下功夫。
目前,少数几家商业银行已经同时和国内三家商品期货交易所建立了标准仓单质押融资业务的合作关系,使得该业务的品种范围覆盖所有期货品种,为客户提供更多的选择空间。
无疑,标准仓单质押融资业务对企业特别是中小企业具有较强的吸引力,在当前资金紧张、仓单市值有所增加的市场环境下更是如此,因此也倍受一些重视中小企业服务的商业银行的重视。其中,作为国内首家实现三家商品期货交易所标准仓单质押通道“全覆盖”的商业银行,兴业银行十分重视包括标准仓单质押融资业务在内的期货业务的发展,较早成立了总行期货金融部,负责上市商品质押融资业务的开展,致力于为拥有或拟拥有标准仓单的客户提供模式多样、品种齐全的质押融资服务,加速客户周转,助力客户发展。
