银行信贷紧缩,中小企业融资日益艰难,一些企业寻求海外融资以解燃眉之急,但这也让一些跨境诈骗有机会乘虚而入。
近日,深圳市人民检察院对一起涉嫌合同诈骗案的10名犯罪嫌疑人提起公诉,犯罪嫌疑人谎称能够提供境外融资,利用境内外金融结算上的某些漏洞对中小企业进行诈骗。
深圳市人民检察院公诉二处检察官、该案件承办人黄晓晖对《第一财经日报》记者表示,这类诈骗案件多是由犯罪集团实施,集团人数众多,分工明确,组织严密,涉及被骗公司或个人分布在全国各地。深圳因地理上靠近香港和澳门,通常是诈骗团伙约谈生意的地方,以便利用境外结算的时间差(24小时)到澳门套现。
成都某高分子材料有限公司(下称“成都公司”)法定代表人王先生想要融资,一名自称是金马国际投资有限公司老总的人对其表示能介绍境外财团帮助融资。
于是,盛某、苏某分别自称是加拿大枫叶金融集团公司亚太地区首席代表与执行代表,与王先生进行了商谈,约定由枫叶金融集团借给成都公司5亿元人民币,期限5年,利率按照中国人民银行同期贷款利率,首期放款人民币1000万元,成都公司应一次性贴息首期款的18%,即人民币180万元。
次日,双方签订了《借款意向书》。王先生按照要求,以自己名义办理了一张银行卡,用于接收借款,并将该卡交给盛某、苏某去办理放款事项。盛某随即将卡拿去“穿衣”,并安排同伙在香港存入空头支票。
黄晓晖介绍说,所谓“穿衣”,亦叫“贴卡”,即将香港银行卡的资料通过技术手段覆盖到内地的银行卡上;在ATM机上查询被“穿衣”的内地银行卡时,显示的查询内容实际上是香港银行卡的内容。香港银行在支票结算上存在有1天的时间差,即在香港银行卡内存入空头支票,随即在ATM机上查询银行卡账户余额,则显示所存入空头支票的金额,银行次日对支票进行结算时发现是空头支票,则撤销所存入的金额显示记录。
10月27日,犯罪嫌疑人利用这个时间差,要求王先生将180万元 “贴息”打入指定账户,以达到骗取该款项的目的。盛某安排同伙携带银行卡前往澳门取现时,其同伙被澳门警方抓获。
