投资者需具备较强的自我权益保护意识
2011-12-06 01:36:51   来源：   评论：0 点击：

    投资者获取证券信息的渠道主要有哪些？

　　上海证监局相关负责人：（1）查阅上市公司发布的信息。 如果发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知的，上市公司应当立即披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响，此为临时报告。上述报告，投资者可以在上市公司住所或网站、证券交易所网站或者证监会指定的其他媒体（包括报刊和网站）查询。

　　（2）参加上市公司的股东大会。根据《公司法》规定，作为上市公司的股东，投资者可以通过参加股东大会了解所投资公司的基本情况。为掌握所持股的上市公司运行及经营信息，投资者还可以查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。

　　（3）向上市公司的投资者关系管理部门进行相关咨询。

　　（4）通过证券公司客户端软件了解其所发布的上市公司相关信息。

　　此外，通过浏览相关行业协会网站或查询行业协会发布的行业发展情况及行业内企业发展状况的报告，投资者也可获知相关信息。还有，其他公共媒体的报道也不失为投资者获取证券信息的一种途径，但只可作为投资者的参考，证券相关信息仍应以法定信息披露渠道披露的信息为准。

　　如何防范账户密码被盗取？

　　上海证监局相关负责人：（1）开户后及时更改初始密码，并设置较为复杂的账户密码，尽量避免将本人生日、住宅电话等较易被公开获取的数据作为密码；

　　（2）经常检查交易电脑安全及修改证券账户交易密码；

　　（3）不轻信他人利诱，不轻易把自己的账户及密码信息告知他人；

　　（4）在证券营业部委托终端上输入密码时，警惕周边是否有他人窥视，并妥善保管好自己的账户卡；

　　（5）选择证券公司的官方网站下载交易软件，网上交易使用的电脑必须安装杀毒软件，网上交易时应打开杀毒软件的实时监控和个人防火墙，相关软件做到经常升级，并及时为系统打上安全补丁；

　　（6）尽量不要用网吧等公共场所的电脑上网炒股。

　　非法证券活动受害人有哪些救济途径？

　　上海证监局相关负责人：根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》有关规定，如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。

　　识别非法证券投资咨询机构的主要方法有哪些？

　　上海证监局相关负责人：（1）合法证券投资咨询机构及其工作人员必须具备相应资格。 投资者接受证券投资咨询服务前，可要求查看对方取得的中国证监会颁发的证券投资咨询业务许可证等证照。

　　（2）合法证券投资咨询机构提供证券投资咨询服务必须与客户签订书面合同。投资者应谨慎考虑不能提供书面证券投资咨询服务合同或合同要件不齐备的证券投资咨询服务。

　　（3）合法证券投资咨询机构及其工作人员必须遵守相关执业禁止性规定。（《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定，“证券投资咨询机构及其投资咨询人员，不得代理投资人从事证券买卖，不得向投资人承诺投资收益，不得与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。”）投资者应格外小心那些黑马推荐、免费荐股等承诺收益、保证盈利的夸大虚假宣传言论。

　　（4）合法证券投资咨询机构只能通过公司专用收款账户收取咨询服务费。证券投资咨询机构应以法人名义开立或指定唯一的专门用于收取咨询服务费用的银行存款账户，投资者应拒绝将个人资金打入私人或非法机构银行账户。

　　网络上的非法证券投资咨询、非法证券委托理财活动信息主要有哪些特点？

　　上海证监局相关负责人： （1）设立冒用证券公司、证券投资咨询机构名义设立名称相近的网站，以虚假信息、夸大宣传、承诺收益等方式，招揽会员或客户，推荐股票、在线咨询、代客理财，或者以营销荐股软件名义提供个股推荐等咨询服务，以会员费、咨询费、服务费或收益分成等方式直接或间接获取经济利益。

　　（2）常利用门户网站、财经网站的论坛、股吧、博客、QQ群等网站互动栏目作为营销平台，以获取经济利益为目的，通过虚假信息、夸大宣传、承诺收益等方式，招揽会员或客户，推荐股票、代客理财或者营销荐股软件。

　　（3）搜索引擎为非法证券活动提供网页链接或者发布广告，为非法证券活动提供传播渠道和便利。

　　投资者应避免哪些异常交易行为？

　　上海证监局相关负责人： 投资者应避免七种异常交易行为发生，以保护自身权益，维护证券市场的秩序，避免违法行为的发生。

　　（1）与涉嫌内幕交易有关的交易行为。这是当前重点监管的涉嫌违规行为，主要有两种异动形式，一种是上市公司发布业绩大幅增长、定向增发、资产注入、重大投资等重大事项前，股价异动，且存在账户集中交易的情况；另一种是伴随着市场各种传闻，一些本身具有关联关系或与上市公司、大股东存在关联特征的账户集中买入。

　　（2）约定交易，也就是市场俗称的对敲、对倒。如果存在关联关系或疑似关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易，那么这种交易行为就涉嫌约定交易操纵。历史上已经查处的操纵案，如“亿安科技”、“中科创业”、“德隆系”等股票的交易中就大量存在这种违规行为。

　　（3）虚假申报。主要指通过频繁申报或撤销申报影响证券交易价格。比如，一些“涨停板敢死队”在股票涨停板价位反复申报、撤销申报的行为，就涉嫌虚假申报误导市场、影响股价。

　　（4）拉抬、打压。主要指通过大笔申报、连续申报、高价或低价申报，造成大幅上涨或下跌。比较典型的例子是一些短线大户为了维护股价在尾市进行拉抬股价。

　　（5）连续集中交易。主要指一些可能存在关联关系的账户在一段时期内进行大量且连续的交易。

　　（6）异常回转交易。主要指在权证等可进行Ｔ＋０回转交易的证券交易中，大量、频繁在相近价位进行回转交易，导致证券价格大幅波动。

　　（7）非理性交易。主要有两种情形：一是盲目听信博客、股吧等媒体所谓“专家”的推荐，跟从买入，导致股价异动，自己也蒙受损失；二是在证券价格大幅波动时，盲目追高杀跌，频繁交易。

　　证券软件市场鱼龙混杂，如何正确使用证券软件？

　　上海证监局相关负责人：建议使用在中国证券业协会注册的合法的证券投资咨询机构提供的证券软件，或证券公司提供的证券软件。对于在网络、媒体或人员推销的证券分析选股软件，声称能保证赚钱的分析软件，投资者应保待警觉，因为没有天上掉馅饼的好事。

　　请问通过哪些正规渠道可以查询到营销人员执业信息？投资咨询机构呢？

　　上海证监局相关负责人：投资者可以通过登录中国证券业协会网站、上海市证券同业公会网站、各证券公司网站查询到营销人员执业信息以及投资咨询机构信息。也可以在证券公司营业部公示栏查询有关人员的信息和证券营业部的营业执照和证券经营机构营业许可证，以证明是合法的证券经营机构。

　　经常收到证券公司的客户回访，证券公司为什么要开展客户回访？

　　上海证监局相关负责人： 证券公司对普通客户进行回访，其目的是掌握客户信息真实性和客户信息的变动情况，调查客户对证券公司服务满意度，加强客户服务，对客户进行投资者教育，预防因证券从业人员从事违法活动损害客户的合法权益，有效防范风险。

　　证券公司对证券经纪人招揽和服务的客户进行的回访，目的是了解证券经纪人的执业情况和执业合规性，预防因证券经纪人从事违法违规活动使客户的合法权益遭受损害。

　　证券公司对融资融券客户进行回访，目的是进一步核实客户联系方式的正确性和有效性，以确保各项预警、服务信息的及时送达；及时提醒客户账户的资产负债变动情况，控制交易风险；跟踪核实客户账户情况，预防违约违规情况发生。

　　监管部门对证券公司办理转托管、撤销指定和销户有何要求？

　　上海证监局相关负责人：客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

　　与证券营业部发生纠纷，有哪些救助途径?

　　上海证监局相关负责人： 投资者如果与证券营业部在代理业务或客户服务过程中发生纠纷，可以通过多种途径维护合法的权益。

　　（1）与证券营业部协商解决；

　　（2）向证券公司投诉，进行处理；

　　（3）向证券业协会申请调解；

　　（4）向人民法院提起诉讼，或按约定向仲裁机构申请仲裁；

　　（5）向证券监管部门投诉。

　　什么是投资者适当性管理？为什么要进行投资者适当性管理？

　　上海证监局相关负责人： 适当性管理就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者。证券经营机构向投资者特别是零售投资者提供一项新的证券服务或销售证券产品时，一般都会通过了解投资者的知识与经验、财务状况以及投资需求等信息，帮助投资者判断是否具备相应的风险认知与承受能力，是否适合使用证券服务或投资证券产品，并充分揭示风险。

　　由于证券市场投资风险较高，并不是所有投资者都适合直接参与各类证券产品的投资。随着我国多层次资本市场体系建设的推进，证券投资产品的逐渐丰富，如果大量不了解各类证券产品市场风险特征、不具备风险承受能力的投资者盲目参与，投资者就有可能蒙受极大地投资损失，继而引发一系列问题，不利于投资者权益保护以及维护我国证券市场健康有序的发展。开展对不同类别的投资者、不同风险程度的投资产品和不同的监管要求相协调的投资者适当性管理，已成为证券市场发展的迫切要求。

　　为了保护投资者合法权益，将适当的产品销售给适当的投资者，证券公司应当对投资者进行必要的了解，包括投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资目标、风险偏好等信息。一方面，证券公司可以通过这些客观信息帮助投资者判断其风险认知和承受能力；另一方面，还可以在此基础上开展有针对性的风险揭示、投资者培训和教育等工作，不断提高证券公司的服务水平。

　　投资者应理解并配合证券公司开展适当性管理工作，向证券公司提供真实的个人信息情况，以便证券公司对投资者的风险承受能力作出合理的判断。